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Julio fue un mes más flojo de lo que veníamos viendo en 2024, con la primera mitad muy positiva y la segunda marcada por caídas, sobre todo en el sector tecnológico. El SP500 consiguió cerrar con un +1%, mientras el Nasdaq100 cayó un 2%, el EuroStoxx50 un 1% y China perdió casi un 1,8%. En contraste, India siguió fuerte con un +3,3% y el Ibex35 se mantuvo estable en los 11.000 puntos. En mi cartera, mes de compras variadas con protagonismo para LVMH, Visa y Charles Schwab, además de nuevas posiciones en Verallia. También reduje algo Enagás y disfruté de mi mejor mes de dividendos: 1.200 € brutos. Más allá de los números, julio me recordó la importancia de la paciencia y la visión a largo plazo, viendo cómo algunos se asustan por un -1,5% semanal en el SP500 tras un +16,5% en lo que va de año. La volatilidad es parte del juego… y en ella se esconden las mejores oportunidades... Leer más

He estrenado nuevo logo en el blog, diseñado por un amigo que conocí gracias al mundo de la inversión. El globo simboliza la diversificación, y las barras con la flecha reflejan el objetivo de lograr rentabilidad a largo plazo… Leer más

Se acaba junio y sin apenas habernos dado cuenta, el SP500 se ha revalorizado otro 3,67% durante el mes y el día 18 lo pudimos ver otra vez en máximos históricos, llevando en lo que va de año una subida del 15%. El Nasdaq 100 más de lo mismo, con una subida del 5% en junio y revalorizándose casi el 19% este año. Peor se han comportado los mercados en Europa y el resto del mundo, y es que el Euro Stoxx 50 ha bajado cerca del 1,4% este mes, el Ibex35 un 1,8% y las bolsas de los mercados … Leer más

Mayo retomó la senda alcista tras la pausa de abril, con el SP500 cerca de máximos históricos y subiendo un 5,16%, Nasdaq100 un 7% y EuroStoxx50 y Ibex35 también al alza; mercados emergentes acabaron relativamente planos… Destacaron los extraordinarios resultados de Nvidia (+32% en mayo) y las inversiones de grandes inversores en el mercado chino, mientras Bitcoin y Ethereum se recuperaron tras las caídas de abril (+15% y +25%)… En cartera, amplié posiciones en CVS Health, Fortinet, Alibaba, Estée Lauder, Pfizer y Charles Schwab, sin realizar ventas, y mantengo aportaciones periódicas a fondos indexados, True Capital, Baelo Dividendo Creciente y EPSV de Indexa Capital… Leer más

Un EPSV es un plan de pensiones exclusivo del País Vasco que ofrece ventajas fiscales importantes, permitiendo desgravar hasta 5.000 euros anuales. Lo aportado reduce la base imponible del IRPF, generando un ahorro inmediato, aunque los impuestos se pagarán al rescatarlo dentro de al menos 10 años. Si se planifica correctamente, con ingresos mayores hoy que al rescatar, el EPSV resulta fiscalmente beneficioso y rentable a largo plazo. Es clave elegir un EPSV con buena gestión y comisiones bajas, siendo los indexados los más atractivos por diversificación y rentabilidad. Plataformas como Indexa Capital permiten invertir desde 50 euros y ofrecen perfiles de riesgo distintos con rentabilidades esperadas entre 3,6% y 6,7% anual. Yo invierto el máximo anual en el perfil más agresivo y mi rentabilidad acumulada desde 2023 ha sido excelente… Leer más

Abril trajo por fin una corrección tras seis meses de subidas constantes, con caídas del -4% en el SP500, -4,6% en el Nasdaq100 y retrocesos más suaves en Europa. Mientras tanto, emergentes aguantaron mejor, con subidas destacadas en Alibaba (+4,7%) y Tencent (+12%). El mundo cripto sufrió fuerte, con Bitcoin y Ethereum perdiendo más de un 16% cada uno. En cartera, aproveché el miedo del mercado para ampliar posiciones en Zoetis, Richemont, Pfizer, CVS Health, Charles Schwab o Fortinet, además de reforzar fondos indexados y EPSV. También recorté ligeramente Alphabet para dar más peso a S&P Global, buscando diversificación entre empresas top. Abril nos recuerda que las correcciones son parte natural del camino… Leer más

Marzo ha sido un mes alcista para los mercados, con el S&P 500 subiendo un 3,1%, el Nasdaq 100 un 1,17% y el EuroStoxx 50 un 4,22%, mientras que el Ibex 35 destacó con un +10,73 gracias al sector financiero e Inditex. En criptos, Bitcoin y Ethereum alcanzaron máximos históricos a mediados de mes, cerrando con subidas del 14% y 3% respectivamente. He comprado principalmente Zoetis, ampliando también Pfizer, Richemont, Charles Schwab y abriendo posición en S&P Global, además de aportar a fondos activos y indexados. Vendí Converge Technology para reducir riesgos y mejorar estabilidad en cartera. Los dividendos recibidos provienen de varias empresas y ETFs, reforzando la renta pasiva. Para abril, mantendré aportaciones periódicas, buscaré nuevas oportunidades en empresas de calidad y continuaré con la lectura de Greenblatt y Eloy Moreno... Leer más

Febrero mantuvo la tendencia alcista en la mayoría de bolsas, con el SP500, Nasdaq100 y EuroStoxx50 al alza, mientras Ibex35 y mercados chinos registraron ligeras pérdidas… Destacaron los resultados brillantes de Nvidia y la caída puntual de Palo Alto Networks, mientras en España utilities como Endesa, Iberdrola y Enagás sufrieron recortes y Grifols mostró incertidumbre… Bitcoin y Ethereum superaron máximos históricos con subidas de más del 40%… En cartera, amplié posiciones en Pfizer, Richemont, Zoetis, Home Depot, Altria, Visa, Charles Schwab y Fortinet, y vendí Iron Mountain… Leer más

Tras un enero con subidas en la mayoría de las bolsas y compras estratégicas en empresas como Estée Lauder, Richemont, Louis Vuitton, Vopak y Pfizer, continúo aportando mes a mes a mis fondos indexados, al fondo True Capital, al Baelo Dividendo Creciente y al EPSV de Renta Variable de Indexa Capital, manteniendo liquidez para aprovechar futuras oportunidades, mientras sigo estudiando sobre inversión y reforzando mi filosofía a largo plazo… Leer más

Aunque tenemos hasta finales de marzo para presentar el modelo 720 si nuestros valores en el extranjero superan los 50.000 euros, he aprovechado unas horas libres para quitármelo de encima, siguiendo la guía que preparé hace un par de años, y recomiendo echarle un vistazo a quienes tengan que presentarlo, ya que explica qué es, quién debe hacerlo, cómo rellenarlo y presentarlo siendo residentes de Bizkaia, aunque sigue siendo un trabajo tedioso si tenemos muchas posiciones, como mis 45 valores a 31 de diciembre de 2023… Leer más