Asesoramiento de inversión

Planificando las finanzas y ayudando a invertir a aquel que lo necesite.

Pilares del asesoramiento

• Un buen análisis personalizado al cliente (fuentes de ingreso, gastos, nivel de ahorro, objetivos, tolerancia a los altibajos del mercado bursátil…).
• Total cercanía con el cliente para poder conseguir así plena y ciega confianza.
• Comunicación directa vía WhatsApp, cara a cara o como se vea conveniente.
• Transparencia total y ninguna atadura ni compromiso para el cliente.
• Asesoramiento centrado principalmente en la inversión a largo plazo.
• Que el cliente no pueda estar más contento y quiera seguir el camino juntos mucho tiempo.
• Asesoramiento con formación incluida. Es decir, se intentará explicar y «formar» lo máximo posible al cliente (si al cliente le interesa) para que algún día, si él quiere, pueda decidir volar por sí solo sin necesitar asesoramiento.
• Mínimas comisiones.

Tarificación

Tras un cuatrimestre de asesoramiento, será el momento de cobrar por la asesoría, y esta cuota cuatrimestral vendrá determinada por dos partes, una fija y una variable. Los precios para clientes que empiezan en 2023 serían los siguientes, aunque más abajo se mostrará un ejemplo práctico:

Si al cliente no le convence el asesoramiento y quiere prescindir de él, bastará con que no realice el pago y el asesoramiento habrá terminado. El hecho de que el abono no se tenga que realizar antes de comenzar con el asesoramiento es ventajoso para el cliente, ya que podrá disfrutar de un asesoramiento de cuatro meses totalmente gratuito antes de decidir si quiere seguir siendo asesorado.

Ejemplo práctico de tarificación

A continuación se muestra el ejemplo de un cliente que comienza el asesoramiento un 15 de agosto del 2023, empieza invirtiendo 2.000 euros en varios fondos de inversión y va realizando aportaciones mensuales de 300 euros a dichos fondo. Sin tener en cuenta la rentabilidad que tendrá la inversión, las cuotas cuatrimestrales vendrían a ser las siguientes:

Para entenderlo mejor, lo veremos más claramente a continuación de manera cronológica:

Primera quincena de agosto > El posible cliente contacta con el asesor y acuerda una cita para exponer cualquier tipo de duda y que el asesor se lo aclare todo y le de todo tipo de explicación (pasos a seguir, tipo de asesoramiento, formas de inversión, tarificación…). Si se quiere seguir adelante, el asesor hace una planificación financiera orientada directamente a su posible cliente, se la propone, y como al posible cliente le gusta y le parece bien, el 15 de agosto del 2023 decide comenzar a ir de la mano del asesor.

15/08/2023 > Comienza el asesoramiento, el cliente empieza a ir de la mano del asesor y comienza a invertir

15/12/2023 > Primer pago. Se le indica al cliente que deberá abonar  16€ y se le pide un extracto con los movimientos relacionados con la inversión realizados hasta la fecha. El asesor se encargará de recoger los datos para poder llevar las cuentas de su cliente meticulosamente, y podrá ver que el cliente tiene invertidos ya 3.200€ para poder facturar lo correspondiente en la siguiente cuota. En este caso, como está entre 2.500€ y 5.000€, serán 2€ de cuota variable.

15/04/2024 > Segundo pago. Se le indica al cliente que deberá abonar 12€ (10€ de la cuota fija y 2€ de la variable) y se le pide el extracto con los movimientos hasta la fecha. El asesor extraerá los datos y verá que el cliente lleva invertidos 4.400€, que corresponden a 2€ de cuota variable que se facturarán dentro de cuatro meses.

15/08/2024 > Tercer pago. Se le indica al cliente que deberá abonar 12€ (10€ de la cuota fija y 2€ de la variable) y se le pide el extracto con los movimientos hasta la fecha. El asesor extraerá los datos y verá que el cliente lleva invertidos 5.600€, que corresponden a 4€ de cuota variable que se facturarán dentro de cuatro meses.

15/12/2024 > Cuarto pago. Se le indica al cliente que deberá abonar 12€ (8€ de la cuota fija y 4€ de la variable) y se le pide el extracto con los movimientos hasta la fecha. El asesor extraerá los datos y verá que el cliente lleva invertidos 6.800€, que corresponden a 4€ de cuota variable que se facturarán dentro de cuatro meses.

15/04/2025 > Quinto pago. Se le indica al cliente que deberá abonar 12€ (8€ de la cuota fija y 4€ de la variable) y se le pide el extracto con los movimientos hasta la fecha. El asesor extraerá los datos y verá que el cliente lleva invertidos 8.000€, que corresponden a 5€ de cuota variable que se facturarán dentro de cuatro meses.

15/08/2025 > Sexto pago. Se le indica al cliente que deberá abonar 13€ (8€ de la cuota fija y 5€ de la variable) y se le pide el extracto con los movimientos hasta la fecha. En este caso, el cliente considera que ya no necesita asesoramiento, y decide no pagar y dejar de ir de la mano del asesor. Por lo tanto, se finaliza el asesoramiento.

Contacto

Para más información, enviar email a:

invertirconsore@invertirconsore.com