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Un EPSV es un plan de pensiones exclusivo del País Vasco que ofrece ventajas fiscales importantes, permitiendo desgravar hasta 5.000 euros anuales. Lo aportado reduce la base imponible del IRPF, generando un ahorro inmediato, aunque los impuestos se pagarán al rescatarlo dentro de al menos 10 años. Si se planifica correctamente, con ingresos mayores hoy que al rescatar, el EPSV resulta fiscalmente beneficioso y rentable a largo plazo. Es clave elegir un EPSV con buena gestión y comisiones bajas, siendo los indexados los más atractivos por diversificación y rentabilidad. Plataformas como Indexa Capital permiten invertir desde 50 euros y ofrecen perfiles de riesgo distintos con rentabilidades esperadas entre 3,6% y 6,7% anual. Yo invierto el máximo anual en el perfil más agresivo y mi rentabilidad acumulada desde 2023 ha sido excelente… Leer más

Abril trajo por fin una corrección tras seis meses de subidas constantes, con caídas del -4% en el SP500, -4,6% en el Nasdaq100 y retrocesos más suaves en Europa. Mientras tanto, emergentes aguantaron mejor, con subidas destacadas en Alibaba (+4,7%) y Tencent (+12%). El mundo cripto sufrió fuerte, con Bitcoin y Ethereum perdiendo más de un 16% cada uno. En cartera, aproveché el miedo del mercado para ampliar posiciones en Zoetis, Richemont, Pfizer, CVS Health, Charles Schwab o Fortinet, además de reforzar fondos indexados y EPSV. También recorté ligeramente Alphabet para dar más peso a S&P Global, buscando diversificación entre empresas top. Abril nos recuerda que las correcciones son parte natural del camino… Leer más

Marzo ha sido un mes alcista para los mercados, con el S&P 500 subiendo un 3,1%, el Nasdaq 100 un 1,17% y el EuroStoxx 50 un 4,22%, mientras que el Ibex 35 destacó con un +10,73 gracias al sector financiero e Inditex. En criptos, Bitcoin y Ethereum alcanzaron máximos históricos a mediados de mes, cerrando con subidas del 14% y 3% respectivamente. He comprado principalmente Zoetis, ampliando también Pfizer, Richemont, Charles Schwab y abriendo posición en S&P Global, además de aportar a fondos activos y indexados. Vendí Converge Technology para reducir riesgos y mejorar estabilidad en cartera. Los dividendos recibidos provienen de varias empresas y ETFs, reforzando la renta pasiva. Para abril, mantendré aportaciones periódicas, buscaré nuevas oportunidades en empresas de calidad y continuaré con la lectura de Greenblatt y Eloy Moreno... Leer más

Febrero mantuvo la tendencia alcista en la mayoría de bolsas, con el SP500, Nasdaq100 y EuroStoxx50 al alza, mientras Ibex35 y mercados chinos registraron ligeras pérdidas… Destacaron los resultados brillantes de Nvidia y la caída puntual de Palo Alto Networks, mientras en España utilities como Endesa, Iberdrola y Enagás sufrieron recortes y Grifols mostró incertidumbre… Bitcoin y Ethereum superaron máximos históricos con subidas de más del 40%… En cartera, amplié posiciones en Pfizer, Richemont, Zoetis, Home Depot, Altria, Visa, Charles Schwab y Fortinet, y vendí Iron Mountain… Leer más

Tras un enero con subidas en la mayoría de las bolsas y compras estratégicas en empresas como Estée Lauder, Richemont, Louis Vuitton, Vopak y Pfizer, continúo aportando mes a mes a mis fondos indexados, al fondo True Capital, al Baelo Dividendo Creciente y al EPSV de Renta Variable de Indexa Capital, manteniendo liquidez para aprovechar futuras oportunidades, mientras sigo estudiando sobre inversión y reforzando mi filosofía a largo plazo… Leer más

Aunque tenemos hasta finales de marzo para presentar el modelo 720 si nuestros valores en el extranjero superan los 50.000 euros, he aprovechado unas horas libres para quitármelo de encima, siguiendo la guía que preparé hace un par de años, y recomiendo echarle un vistazo a quienes tengan que presentarlo, ya que explica qué es, quién debe hacerlo, cómo rellenarlo y presentarlo siendo residentes de Bizkaia, aunque sigue siendo un trabajo tedioso si tenemos muchas posiciones, como mis 45 valores a 31 de diciembre de 2023… Leer más

Despedimos un magnífico año para las bolsas, con el SP500 en máximos históricos nuevamente tras subir cerca del 25% durante 2023. El resto de los índices también se han comportado excepcionalmente bien con el Nasdaq100 subiendo nada más y nada menos que un 55% este año (había caído algo más que el SP500 durante 2022) y el Dow Jones casi un 14%. No hace falta cruzar el charco para ver subidas en otros índices, y es que el EuroStoxx50 y el Ibex35 lo han hecho genial también, subiendo un 17% el índice de las mayores 50 empresas europeas y un … Leer más

Tras un noviembre muy positivo para los mercados, con subidas del 9% en el SP500, del 10,6% en el Nasdaq100, del 8% en el EuroStoxx50 y del 11,5% en el Ibex35, y con Bitcoin y Ethereum también al alza, he aprovechado para ampliar posiciones en empresas como Alibaba, Fortinet, CVS Health, Estée Lauder, Best Buy y Vopak, y realizar mi primera aportación a un EPSV 100% en renta variable, mientras sigo invirtiendo de manera constante en fondos y acciones seleccionadas, preparando la cartera para diciembre y revisando dividendos, plusvalías y oportunidades futuras, con la inspiración de grandes inversores como Charlie Munger… Leer más

Tercer mes consecutivo de bajadas en los mercados bursátiles, y es que aunque haya ciertas señales que podrían indicar un rebote a corto plazo, expertos y analistas predicen que la tendencia bajista seguirá y que los inversores lo seguirán sufriendo mucho los próximos meses.

Tal y cómo están los niveles que indican el miedo de los inversores y teniendo en cuenta que los finales de año suelen ser positivos, podría darse el caso de que las bolsas empezaran a rebotar y que podamos ver un buen final de año. También es verdad que en noviembre del 2024 hay elecciones en … Leer más

Como desde inicio de mes hasta dentro de varios meses voy a estar bastante ocupado y no voy a poder sacar apenas tiempo para el blog, voy a empezar a extenderme menos en los resúmenes mensuales, y voy a ir un poco más al grano centrándome en el comportamiento de los mercados más importantes durante el mes, en las compras y ventas realizadas, en los dividendos cobrados y en cuál es mi objetivo de cara al próximo mes. Por lo tanto, espero que los resúmenes mensuales me salgan un poco más cortos que de costumbre.

Así pues, mal comportamiento de … Leer más